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COBRANZA ADMINISTRATIVA

Definimos Cobranza Administrativa a toda acción destinada a recuperar valores vigentes de una empresa. Dentro de las acciones se contempla:

• Llamados de programación antes del vencimiento.

• Control de mora temprana.

• Cobranza telefónica

• Cobranza en Terreno

• Cartas de Cobranza

• Verificación de domicilio (ubicabilidad).

• Búsqueda con bases públicas (incluyendo DICOM).

• Cruce con bases propias.

• Construcción de “scripts blandos” con nuestro mandante.

• Comités para definir el paso de deudas a Cobro Prejudicial o Judicial.

COBRANZA PREJUDICIAL

Efectuamos la cobranza de todo tipo de documento, cualquiera sea la etapa en que se encuentre la deuda: cobranza administrativa, cobranza prejudicial y/o cobranza judicial.
Nos abocamos a regularizar una deuda, independientemente de si existe título de respaldo o no, como por ejemplo: factura, pagaré, letra, cheque, contrato, boleta de honorarios u otro.
Nuestra cobranza se estructura de distinta forma en el caso de trabajar sobre un flujo periódico de asignación, o sobre un stock (“campaña”).
Nuestros equipos de cobranza se estructuran en dos grupos de ejecutivos funcionalmente diferentes:

Ejecutivos en Call-Center:

•Grupos especializados en negociación telefónica y atención de público en nuestras oficinas y/o en las dependencias de nuestros clientes.
•Conforman grupos independientes y liderados por un Supervisor negocian deudas de acuerdo a los productos y definiciones de nuestros clientes.

Ejecutivos en Terreno:

•Altamente calificados en retiro de pagos y cierre de negociaciones con deudores en su oficina, industria, domicilio, etc.
•Dominan la entrega y retiro de diferentes documentos (facturas, cheques, pólizas, etc.)
•Expertos en ubicabilidad de deudores (empresas y personas).
•Especializados por sectores geográficos (comunas).

COBRANZA JUDICIAL

• Contamos con abogado exclusivo en nuestra oficina para la agilización de la cobranza en la Región Metropolitana. El apoyo administrativo y procuraduría centralizada dan la velocidad requerida para que la cobranza judicial sea efectiva.
• Al presentar las demandas, definimos estrategias de cobro judicial para los casos que correspondan con la respectiva demanda, notificación, embargo, retiro de especies, remate, etc.
• Toda estrategia judicial se define en conjunto con nuestro cliente (mandante), en términos de los montos y títulos asociados a cada deuda, de forma de mantener una coherencia entre los valores y los costos de la cobranza.
•Generamos los Certificados de Castigo Contable para los documentos que correspondan, de acuerdo a la normativa vigente del SII (Art. 31, nº 4 Ley de Renta y Circular nº 24 del 24/04/08).

RECAUDACION

•Nuestros Ejecutivos de Terreno pertenecen a la planta fija de la empresa y poseen una vasta experiencia en ubicación y negociación de deudores.

• Estos Ejecutivos son liderados por un Supervisor de Terreno, el cual se encarga de distribuir el trabajo conforme a los requerimientos tanto del cliente externo, como del Call Center.

• Los Ejecutivos de Terreno se distribuyen por zonas Geográficas, de manera de optimizar la cobertura.

• Cubren vastas zonas geográficas, al movilizarse en distintos medios: Automóviles, motos, metro, transantiago, colectivos, etc.

• Dominan el uso de tecnología de punta y utilizan computadores para la ubicación de direcciones, celulares para el contacto permanente con el Supervisor y Hanhelds especializadas (PALM) para registrar la información y reportarla diariamente.

• Están capacitados para la entrega y retiro de documentos (formularios) de cierta complejidad (facturas, pólizas, contratos, etc.)

• Retiran pagos a domicilio documentados por los deudores.

• Cierran negociaciones previamente pactadas telefónicmente con el deudor.

Ubican deudores en domicilios no detectados en bases y/u obtienen teléfonos.

COBRANZA SALUD

Cobranza deuda de Clínicas y Hospitales:

• Deudas por hospitalizaciones, honorarios médicos y prestaciones ambulatorias.

• Gestiones de asesoría y cobranza de Bonos, Cartas de Resguardo, seguros.

• Cobranza de copagos yo repactación mediante planes de pago documentados mediante pagaré o cheques.

Cobranza deuda de Isapres:

• Deuda por diferencias en el pago de Planes de Salud pactados (deuda presunta).

• Regularización de Planes mediante habilitaciones de FUN.

• Cobranza de documentos protestados (cheques) generados por pago de contratos, prestaciones y otros.

Cobro de Declaraciones sin Pago (DNP).

CUENTAS POR COBRAR

Objetivos:

•Administrar en forma eficiente la información y documentación para lograr el pago de las facturas en el menor tiempo posible, considerando los siguientes aspectos:

•Mejorar los tiempos actuales de recaudación manteniendo las políticas de relación de nuestro mandante con sus Clientes.

•Generación de información oportuna como apoyo a la gestión comercial de nuestro cliente, así como de revisión de los Convenios Comerciales.

•Minimizar el riesgo de cartera vencida o castigada por falta de toma de decisión oportuna.

•Ayudar en la liquidez de la empresa mejorando la rotación de cuentas por cobrar producto de la eficiente recaudación de las facturas.

•El diseño de la solución de cobranza busca mejorar la curva de recuperación en el tiempo, mediante la mejora en la efectividad de cobranza y anticipando las gestiones necesarias para lograr el objetivo.

•Nuestro proceso está definido y diseñado para facilitar el pago de la deuda por cualquier canal de pago.

•Con este fin se definen los incentivos adecuados para fomentar el logro de las metas limpiando los objetivos perversos al dejar de hacer esfuerzo postergando acciones de cobranza para atapas futuras o dejando de gestionar casos de menores montos.

•El éxito de nuestra gestión se basa en la permanente evaluación de la eficiencia de la solución de cobranza implementada, por lo que a través de nuestra estructura de indicadores de Seguimiento, permanentemente realizamos los ajustes que se requiera para maximizar y anticipar los resultados esperados.

COBRANZA FACTURAS

•Retiro de Facturas Emitidas por el Mandante

•Depuración de bases de datos v/s facturas físicas o correspondencia.

•Mecanización y clasificación por comuna.

•Despacho de Facturas a Clientes del Mandante

•Cobranza y Seguimiento de Facturas por cobrar

•Retiro de pagos de Facturas

•Rendición de Pago de Facturas

•Custodia de Cuarta copia Copia Cedible hasta su pago efectivo

•Remesa de documentos (cheques / vales vista) nominativos en caso de retiros o bien depósito en Cuenta Corriente bancaria del cliente.

•Remesa física de documentos rechazados por el deudor o destinatario.

•Reporte diario por orden de trabajo (lote).

•Emisión de ficha reporte para casos puntuales requeridos. Este contempla nivel de detalle del despacho: persona que recibe, hora, dirección, características del lugar, fono, RUT u otro tipo de seña que comprueba visita en caso de rechazo.

Techmill - Soluciones de Cobranza